본지에서는 최근 CIBC에서 투자와 적금 분야 업무를 맡게 된 스페셜리스트 윌리엄 정씨를 만나 그와 업무에 대해 상세히 들어보는 시간을 가졌다. 
윌리엄씨는 중학교 1학년 때 부모님을 따라 캘거리로 이민 온 한인 1.5세로 이 곳에서 중,고등학교를 모두 마치고 캘거리 대학교에서 금융학을 전공했다. 학교 졸업 후 첫 1년간은 선 라이프 보험회사에서 근무하며 경력을 쌓았으며, 원래 자신의 꿈이 금융분야여서 CIBC로 옮기게 되었다고 말했다. (김민식 기자) 

Q. 우선 본인의 전문분야에서 일하게 되신 것을 축하드려요. 주요 업무에 대해 소개해 주세요. 

A. 개인과 중소사업체를 대상으로 하고 있으며, 우선은 적금(RESP, TFSA, RRSP 등)과 투자, 지출, 세금관리 등에 대해 상담 및 상품을 소개해 드리며, 이 외에도 CIBC에서 하는 모기지와 신용카드, 은행구좌 업무들도 도와드리고 있습니다.또한, 신규이민자 분들의 구좌개설 등도 지원해 드리고 있습니다. CIBC에서는 해외 송금에 대해서도 특별 우대 프로그램이 있는데 이런 상품도 소개해 드리고 싶습니다. 
제가 근무하는 크로풋 지점으로 방문하셔도 되고, 오시기 어려운 분들은 제가 직접 방문하기도 합니다. 

Q. 어떤 절차로 상담이 진행되나요?

A. 우선 저를 만나시게 되면 몇 가지 간단한 질문을 통해 고객 분의 재정상태와 현재의 투자, 노후준비 등에 대해 조사를 하고, 고객 분의 현재 재정상황에 맞추어 적절한 상품을 소개해 드립니다. 
이미 준비해 놓은 분들도 재정상태가 잘 되어 있는지 점검을 권장해 드리고요, 아직 장기 재정대책이 마련되지 않은 분들은 저에게 연락주시면 성심껏 상담해 드리겠습니다. 아울러 저는 코디네이터 역할을 하는 것이라서 저희 은행에 각 분야별 전문가를 연결시켜 드려 최적의 결과를 얻으실 수 있도록 도와 드립니다. 

Q. 투자나 노후준비 저축 등에 있어 어떤 것을 유의해야 하나요?

A. 다양한 상품들이 있어 고객 분들은 충분한 설명을 들어야 합니다. 이런 것 없이 투자를 하면 실패하거나 후회할 가능성이 높아지죠. 
우선은 수익성이 낮아도 안정적인 곳과 안정성은 좀 떨어지지만 수익성이 높은 상품이 있는데 충분히 설명을 들으셔야 할 부분이죠. 자녀 교육저축인 RESP의 경우, 정부로부터 지원받을 수 있는 한도액이 있는데 그것 이상으로 매월 납입하는 것은 비효율적입니다. 초과분은 다른 곳으로 돌려 투자를 하는 것이 바람직한데 이런 것도 점검해 드리겠습니다. 내년 초를 위해 RRSP와 TFSA에 관한 조기상담 예약을 받고 있으니 신청하시기 바랍니다. 
그리고 언제 집을 사야 할지, 모기지는 얼마를 얻어야 할지, 은퇴 시기와 은퇴 준비 등등 금융에 관한 모든 것을 상담해 드리겠습니다. 끝으로 어떠한 상품을 소개하더라도 항상 저보다는 고객분들에게 도움이 될 수 있는 쪽으로 항상 최선을 다하고 정성을 다하겠습니다. 감사합니다. 

이번 기회에 몇 가지 투자 포인트를 알려드리겠습니다.

TFSA(세금 공제 통장) 한도는 최대 52,000불.

RRSP(은퇴 적금 통장)는 작년 수입의 18% 아니면, 매년 최대 25,000~26,000로 쌓임.

RRSP 개설시 소득 증명(Notice of Assessment)을 지참하면 좀 더 빠르게 서비스가 진행됨.
RESP(자녀 교육 저축 통장) 은 최대 7200불을 정부에서 보조, 2500불 기준 매년 최대 500불까지 보조.

고급 투자 관리도 (Private Wealth Management) CIBC Wood Gundy와 CIBC Imperial Service와 함께 서비스 합니다.

윌리엄 정 연락처) 1-885-593-3416, william.chung@cibc.com